曾杰:非法放贷是否一定构成非法经营罪?-柏乡新闻

                                                                                          2019年10月22日 5:17 来源:柏乡新闻 编辑:江苏快三投注平台

                                                                                          江苏快三投注平台

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                                                                                          (本文为个人办案研究和经验总结∵┊,意在为司法实践提供有价值的思考↑∟,行文仓促⌒☆,如有错别字和观点疏漏⊿⌒∴,敬请指出和谅解⌒〇。广强律所曾杰非法集资金融犯罪辩护团队写于2019年10月21日┊∵,编辑:助理乐吾、沐夏)

                                                                                          (一)通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定对象发放贷款的;(二)以发放贷款为目的π☆┊,将社会人员吸收为单位内部人员⊙▽┊,并向其发放贷款的;(三)向社会公开宣传☆,同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的⊿。五、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定⌒π。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的♀,相关数额在计算实际年利率时均应计入♂↑。

                                                                                          贷款到期后延长还款期限的﹡⌒,发放贷款次数按照1次计算↑。二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为﹡□⌒,具有下列情形之一的∟∟,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”♂∟▽,但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的∟,定罪量刑时不得计入:

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                                                                                          八、本意见自2019年10月21日起施行┊。对于本意见施行前发生的非法放贷行为⊿?,依照最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》(法发〔2011〕155号)的规定办理☆。

                                                                                          其次♀◇,必须达到“严重的标准”∴⌒┊,比如个人非法放贷数额在200万以上(详见《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第二条、第三条)♂。但是⊙♀,关键就在于⊙┊,单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的♂﹡∵,不会算作定罪量刑的数额△∴∴。也就是说┊,这个规定┊↑⌒,给了民间借贷一些非罪空间∵◇▽,注意┊〇π,是非罪的空间♂⊿,但是依然属于违法放贷行为π☆,但不构成犯罪♂⊿△。换句话说□,36%⊙♀♂,是刑法规定的高利贷的标准☆。

                                                                                          为强行索要因非法放贷而产生的债务⊿〇⊿,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为☆π⌒,构成犯罪的♂,应当数罪并罚♂∴☆。

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                                                                                          (一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的?π,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;(二)个人违法所得数额累计在80万元以上的♂∟,单位违法所得数额累计在400万元以上的;(三)个人非法放贷对象累计在50人以上的↑⊙⊙,单位非法放贷对象累计在150人以上的;(四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的♀♀。具有下列情形之一的♀↑?,属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”:(一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的◇,单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;(二)个人违法所得数额累计在400万元以上的?☆◇,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;(三)个人非法放贷对象累计在250人以上的▽,单位非法放贷对象累计在750人以上的;(四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的⊿﹡┊。三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准π,并具有下列情形之一的♀♂▽,可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”:

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                                                                                          纠集、指使、雇佣他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务▽〇┊,尚不单独构成犯罪□♂⊙,但实施非法放贷行为已构成非法经营罪的?◇,应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚π∵?。

                                                                                          也就是说♂☆♂,在2019年10月21日之前施行的非法职业放高利贷的行为π,就按照最高院此前的批复⊙⌒,无罪?♂。但是之后还有类似行为〇◇,非法职业发放高利贷∵♂∴,就可能构成非法经营罪∟∟,通俗点讲π,就是“老人老办法〇?,新人新办法⊿π。”

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                                                                                          还有疑惑☆π,可以继续探讨◇▽π。附:《最高人民法院 最高人民检察院公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》全文为依法惩治非法放贷犯罪活动〇,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定♀⊿,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动♀⊿⊿,保护公民、法人和其他组织合法权益∟,根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定┊⊙⊙,现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见:

                                                                                          这句话啥意思△?很多人表示看不懂﹡⌒。其实很好懂□。2011年♀⌒∟,当时很多无证经营行政违法行为⌒▽,都被错误定性为非法经营罪◇▽。比如一些无证收购玉米、职业发放高利贷的行为〇,在当时就被定性为非法经营罪△∵♂,属于刑法规定中“其它严重扰乱市场秩序的非法经营行为”△⊿⌒。于是最高院发布了一条通知▽┊,以后这种非特许经营行业或者存在争议π⊙?,没有明确国家规定特许经营的行业◇⊙,有关司法解释未作明确规定的π,应当作为法律适用问题♂π∵,逐级向最高人民法院请示⊿♀。

                                                                                          前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”△,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上⊙。

                                                                                          而在2012年﹡,广东发生一起非法放贷案⌒,广东省高院向最高院请示♂,是否要定性“非法经营罪”∟▽,最高院给出了明确的批复♂?∴,“ 发放高利贷的行为具有一定的社会危害性♀,但此类行为是否属于刑法第二百二十五条规定的其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为◇⌒⊙,相关立法解释和司法解释尚无明确规定▽◇π,故对何伟光、张勇泉等人的行为不宜以非法经营罪定罪处罚⊿⊙?。”最高院的批复♂▽,就是属于一种司法解释﹡♀,该批复的文号是(2012)刑他字第136号♂☆,因此非法放高利贷定性非法经营罪的判例就基本绝迹☆⊿▽,因此无法定此罪◇♀△。

                                                                                          免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体▽▽,版权归原作者所有△┊,转载请联系原作者并获许可↑。文章观点仅代表作者本人↑〇⌒,不代表新浪立场┊。若内容涉及投资建议﹡,仅供参考勿作为投资依据∵♀?。投资有风险☆,入市需谨慎┊☆♂。

                                                                                          一、违反国家规定〇,未经监管部门批准☆┊♂,或者超越经营范围♂,以营利为目的♂▽▽,经常性地向社会不特定对象发放贷款☆?,扰乱金融市场秩序♀∵,情节严重的⊿┊▽,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定♀,以非法经营罪定罪处罚⌒。

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