刚刚 银保监会放大招!现场检查新规来了(10大要点)-屏南新闻

                                                                        2019年09月19日 5:03 来源:屏南新闻 编辑:亿博平台注册

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                                                                        【李嘉欣复出】

                                                                        8、抗拒调查构成犯罪将受司法处罚《办法》第四十六条规定□,调查人员依法开展相关调查时π□,被调查单位和个人应当配合∵,如实说明有关情况⊿⊿,并提供有关文件、资料﹡,不得拒绝、阻碍和隐瞒△⊿。阻碍银保监会及其派出机构工作人员依法执行调查任务的?〇,由银保监会及其派出机构提请公安机关依法给予治安管理处罚□∵,涉嫌构成犯罪的□♂,依法向司法监察机关等部门移送♂。

                                                                        与涉嫌违法事项有关的单位和个人包括与涉嫌违法行为有直接关系的民事主体?,也包括没有参与违法行为♀,但掌握违法行为情况的单位和个人□⌒?。主要指以下五类单位或个人:

                                                                        为督促和推动银行业和保险业机构全面贯彻落实国家宏观政策〇⊿,今日下午⌒♂▽,银保监会发布《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》⌒◇,并向全社会公开征求意见☆,意见反馈截止时间为10月22日∟☆。

                                                                        1、明确可行使调查权的单位和个人《办法》第四十三条、四十四条、四十五条规定﹡⊿,为了查清涉嫌违法行为♀┊π,银保监会及其派出机构可依据《银行业监督管理法》、《保险法》的相关规定对与涉嫌违法事项有关的单位和个人进行调查∵▽π。

                                                                        5、外聘审计机构应配合现场检查《办法》第四十条规定▽∟⌒,检查人员可以就检查事项约谈银行业和保险业机构外聘审计机构人员⊙♂△,了解审计情况⊿⊿┊。银行业和保险业机构外聘审计机构时♂△,应当在相关合同或协议中明确外聘审计人员有配合银保监会及其派出机构检查的责任⊿。对外聘审计机构审计结果严重失实、存在严重舞弊行为等问题的◇⌒,银保监会及其派出机构可以要求被查机构立即评估该外审机构的适当性⌒⌒π。

                                                                        《办法》第四十二条规定可以跨地区场检〇♂⊿,“检查过程中π∴,为查清事实◇☆♀,检查组需向除被查机构以外的其他银行业和保险业机构了解情况的□∵〇,可以要求相关机构予以配合♀﹡⊙。涉及跨银保监局辖区的协查事项↑∵,经银保监局负责人批准〇⊙,可以发函要求相关机构所在地银保监局予以协助⊙∵☆。”

                                                                        2、明确多个被调查的机构《办法》第六十五条规定☆┊□,除了政策性银行、商业银行、保险公司等机构﹡∴♂,外国银行在华代表处、外国保险公司驻华代表处、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司亦是要接受现场检查的机构▽。

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                                                                        银保监会及其派出机构行使相关调查权应当符合两大条件:一是在检查中已获取银行业和保险业机构或相关人员涉嫌违法的初步证据;二是相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人⊙⊙。

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                                                                        6、特定项目可由机构内审部门检查《办法》第四十一条规定◇⊙,必要时♂,银保监会可以要求银行或保险业机构的内审部门对特定项目进行检查⊿。银保监会及其派出机构应当加强检查指导⌒♂□,对检查实行质量控制和评价┊。

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                                                                        10、严肃处理违规现场查检纪律的人员《办法》第六十三条规定□♂,对于滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露所知悉的被查机构商业秘密等严重违反现场检查纪律的人员△∴,依法给予纪律处分;涉嫌构成犯罪的♂,依法向司法监察机关等部门移送☆☆。

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                                                                        免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体﹡▽,版权归原作者所有┊∵⊿,转载请联系原作者并获许可▽?。文章观点仅代表作者本人↑,不代表新浪立场△□∴。若内容涉及投资建议┊∵,仅供参考勿作为投资依据♀↑。投资有风险△∵□,入市需谨慎∟∴♀。

                                                                        7、可以跨部门跨地区联合进行场检《办法》第十七条规定可以跨部门场检⊙☆⊿,“银保监会及其派出机构应当加强与政府相关部门的工作联动∵□,配合建立跨部门双随机联合抽查工作机制♂□◇,必要时可以联合其他部门开展对银行业和保险业机构相关业务领域的现场检查?。”

                                                                        来源:中国基金报上市公司抗拒监管层现场检查的事件屡屡刷屏?▽,近期有被证监会终身拉黑的奔腾集团董事长夫妇┊。银行和保险公司的现场检查将如何开展┊♂♂?场检不合规的银行、保险机构、消费金融公司等将面临什么样的处罚∵?很快⌒,银保监会的现场检查办法规范将至◇〇△。

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